‘ESG-druk op banken neemt toe en dat raakt het taxatievak’

 Tijdens een bijeenkomst bij makelaarsvereniging Neerlandia 1888 schetste CEO Paul Wessels van Blue Module waar de Europese bankensector staat op het gebied van ESG-risicobeheer. Volgens hem neemt de urgentie toe, de druk van toezichthouders als ECB en DNB loopt op, en de gevolgen werken door in de taxatiepraktijk.

Sinds 11 januari 2026 zijn de nieuwe EBA-richtlijnen voor ESG-risicobeheer van kracht voor de grote Europese banken. Kleinere instellingen volgen een jaar later. De verwachting van de toezichthouder is dat ESG-risico's volledig worden ingebed in businessmodel, kapitaalplanning en scenario-analyses.

Bottleneck zit in uitvoering

De grootste bottleneck zit volgens Paul niet in de regelgeving, maar in de uitvoering. Data is versnipperd, definities lopen uiteen, eigenaarschap binnen organisaties is vaak onduidelijk. Dat erkennen ECB en DNB, maar zij accepteren het niet langer als verklaring.

Voor het taxatievak is dat direct relevant, zo meent Paul. Als banken hun kredietprocessen herijken op ESG-data, wordt de kwaliteit van de onderbouwing in een taxatierapport een beslissende factor. Niet óf ESG wordt benoemd, maar hóé het wordt onderbouwd. Dat is een verschuiving die ook de nieuwe RICS ESG-richtlijnen per april 2026 vastleggen.

De conclusie van Pauls bijdrage: wie wacht, raakt achterop. De vraag is niet langer of ESG-data bepalend wordt voor vastgoedwaarde en financierbaarheid, maar hoe snel de eigen organisatie die data op orde krijgt.